Вклад на крупные суммы

Вклад на крупные суммы – банковский вклад, который открывается на сумму от 600 000-1 000 000 рублей и выше. Многие банки, которые открывают вклады на крупные суммы, требуют от клиентов подтвердить законность происхождения денежных средств. Банки устанавливают своеобразный лимит – сумму депозита, выше которой вкладчик обязан подтвердить законность владения и происхождения денежных средств. Этот порог может варьироваться в зависимости от банка – от 600 000 до нескольких миллионов рублей.

Следует отметить, что банковские организации могут отказать клиенту в открытии вклада только под одной причине (согласно законодательству) – при отсутствии паспорта у клиента. В остальных случаях банк обязан принять вклад. Тем не менее, если у банка возникли подозрения в законности происхождения денежных средств клиента, он имеет право передать информацию о клиенте в Росфинмониторинг.