Регулятор намерен запустить платформу «знай своего клиента»

Во время форума Finopolis Центробанк предложил банковскому сообществу собственный проект － платформу «знай своего клиента» (KYC-платформа), пишет «Коммерсант».

По замыслу регулятора, она позволит сократить издержки в процессе осуществления комплаенс-процедур, увеличит положительный эффект от управления рисками ПОД/ФТ и одновременно уменьшит количество ситуаций, связанных с необоснованным отказом в совершении транзакций и оказанием давления на представителей малого бизнеса.

Предполагается, что платформа дифференцирует банковских клиентов на 3 группы. В «красную» (зона особого риска) попадут те, кто требует онлайн-контроля. В «желтую» будут включены сомнительные клиенты － их транзакции подвергнутся анализу в офлайн-режиме. Львиная доля организаций и ИП окажется в «зеленой» группе, которая будет находиться вне зоны пристального внимания банкиров. Чтобы реализовать предложения Центробанка необходимы корректировки антиотмывочного законодательства и ФЗ «О банках и банковской деятельности».

Как считают представители банковского сообщества, в случае присутствия пользователя в «красной группе» за счет транзакций в сторонних финучреждениях понадобятся дополнительные сведения с целью принятия более взвешенного решения. При их отсутствии в платформе будет нужно запрашивать документы.

Пока под вопросом находится релевантность оценок регулятора, также непонятна стоимость интеграции с KYC-платформой. Если за само решение платить не придется, то подключение потребует от финансовых организаций дополнительных расходов. Кроме того, существуют предположения, что запуск платформы и «красной» группы продублирует судьбу черных списков банковских отказников, из которых некоторое время невозможно было выйти.