Центробанк обнаружил в действиях руководства МИнБанка «диспетчерский центр»

ЦБ РФ выявил в деятельности проходящего санацию Московского Индустриального Банка (МИнБанк) факт создания «единого центра управления полетами».

После того, как руководство финучреждением перешло к временной администрации ФКБС около полусотни заемщиков из различных субъектов страны, не связанных общей деятельностью и совместными интересами с банком, внезапно прекратили выполнять свои обязательства.

Как рассказал зампред Центробанка В. Поздышев, было установлено, что подготовкой всей финотчетности для этой категории клиентов занималась компания УК «Инвестиции. Финансы. Капитал» (ИФК). В должности генерального директора этой компании трудился заместитель главного бухгалтера МИнБанка. В одном из помещений кредитной организации был обнаружен сервер ИФК. Это свидетельствует, что управление всеми указанными заемщиками осуществлялось из «единого центра управления полетами», располагавшимся в банке.

Регулятор заявлял, что величина дисбаланса между активами и пассивами финучреждения достигла 94 млрд рублей, из них только 14 млрд не связаны с данной категорией заемщиков. ЦБ РФ вынужден был вложить в капитал МИнБанка 129 млрд рублей, начав его оздоровление в минувшем январе. Тогда зампред Банка России сообщил, что не было выявлено преступных схем, связанных с выводом средств владельцами кредитной организации на собственные компании.

Как утверждают эксперты, на основании публичной отчетности финансовых организаций установить связанных заемщиков не представляется возможным. Для выявления в числе заемщиков связанные компании руководства и служащих финучреждений, их родственников и друзей требуется подробный реестр клиентов. При этом недобросовестные владельцы финучреждений, пользуясь спецификой работы центра подготовки отчетности связанных компаний, сознательно улучшают отчетность подобных клиентов, одновременно вуалируя факт аффилированности с ними.

По словам экспертов, схема с «диспетчерскими центрами» хорошо известна не только в банковской сфере. Ее использовали фигуранты дела ЮКОСа, аналогично выводились активы покинувшего рынок Мастер-Банка. Она применялась для отмывочных и обнальных операций. Поэтому не сложно предположить, что заемщиками МИнБанка являлись некие «технические компании», не осуществляющие операционную деятельность.