Нашли на сайте неточность? Расскажите нам!
Блог проекта \ Фальшивые банки в интернете

Фальшивые банки в интернете

07 июля 2018

На просторах сети Интернет с каждым годом появляются всё новые фальшивые банки, которые оказывают ряд финансовых услуг потребителям без наличия соответствующих лицензионных документов. Часть из них удается заблокировать, но шанс встретиться с мошенническими схемами до сих пор велик. В настоящее время, когда популярностью среди населения пользуются электронные сервисы по управлению денежными средствами, мошенники не устают внедрять новые способы по получению незаконного дохода за счет граждан. Одним из таких хитроумных способов - дистанционное оформление банковских услуг.

Для каждого человека будет удобно, не покидая стен жилья, оставить заявку на кредит через интернет и дождаться ответа по одобрению. Именно таким методом мошенники часто заманивают наивных людей. После этого, следует оформить электронный бланк, где потребуется внести персональные данные кредитной карты. Затем деньги автоматически списываются со счета клиента. Если потребителю понадобилась кредитная карта, то её может лично принести курьер и оформить получение на руки. Схема очень старая и банальная, но до сих пор количество обманутых вкладчиков с каждым годом растет.

Мошенники разрабатывают новые уловки и «обрабатывают» человека по телефону, подключая психологические приемы, чтобы добиться от жертвы своих целей. В группу риска граждан попадают в первую очередь пожилое население страны, так как они социально не защищены от мошеннических приемов через Интернет.

Как распознать фальшивые банки в интернете

Подставные сайты банков мошенники используют как источник прибыли за счет наивности граждан. Часто на таком портале, можно увидеть лицензию другого действующего банка, потребителям предлагается обширный спектр по оформлению финансовых продуктов. В основном, прежде чем получить фальшивый займ или кредитную карту мошенники будут требовать предоплату, которая нужна для выпуска или обслуживания продукта. После того как на их счет поступают деньги наивного гражданина, никакая обещанная услуга не будет оказана и со средствами потребитель может попрощаться.

Большой популярностью пользуется другая обманчивая схема: сотрудник фальшивого банка попросит заполнить специальную анкету, где нужно указать персональные данные паспорта и личного счета. После этого на потребителя тайком оформляются кредитные средства, а мошенник исчезает. Также клиент сам того не подозревая, может оказаться генеральным директором фирмы «однодневки», которую мошенники используют в качестве дальнейшей криминальной схемы для добычи денег. Официальный сайт подставной банковской организации может заразить вирусами компьютер клиента.

Если зайти в раздел «контакты», то можно увидеть юридический и фактический адрес «липы». На самом деле мошенники указывают либо не существующее местоположение офиса, номера телефона или обозначают любой другой, где находятся иные строительные объекты. Сотрудник подставного банка может позвонить по телефону клиента и попросить продиктовать персональные данные личной кредитной карты: пароль, серийный номер. Ни в коем случае передавать такую информацию третьим лицам нельзя.

На официальном портале Центрального Банка РФ выставлен список реальных кредитных организаций с номером лицензии. Любой клиент может сравнить данные и проверить организацию на предмет обмана. Желательно, промониторить отзывы на сайтах в Интернете, может кто-то ранее уже попадался на уловку мошенников.

ТОН и Балткомбанк: фальшивые банки на просторах Рунета

Почти 10 лет назад государственными контролирующими органами были выявлены фальшивые подразделения действующих известных кредитных организаций. Одно из них - Балткомбанк. «Липовые» сотрудники данного банка через Интернет предлагали гражданам услуги по открытию вклада, выдаче кредитного займа наличными средствами, автокредит, оформление кредитных банковских карт и ипотеки. Годовая максимальная процентная ставка достигала показателя 12%, но при условии, что вложенная сумма от 300 000 рублей и выше. Если клиент желает получить кредитную карту, то банк требовал от них внесение предоплаты в размере 2 000 рублей. Данная сумма являлась комиссией за выдачу продукта. На сайте был указан номер телефона и юридический адрес, но на звонок никто не отвечал, а на указанном месте находились детский магазин игрушек и отделение сотовой связи.

Балкомбанк оказался не первой фальшивой организацией, немногим раньше удалось заблокировать деятельность Московского ТОН-банка. Мошенники действовали по аналогичной схеме, то есть на сайте банка была размещена информация о том, что данное подразделение входит в отраслевое содружество мировых банков, а известные кредитные организации выступали в роли компаньонов в сфере услуг. Опубликованное свидетельство о праве ведения банковской деятельности было позаимствовано у другого банка, ликвидированного годом ранее. Годовой процент за вклад также составлял 12%, но в сфере выдачи займов «липовый» банк действовал активнее.

Для того чтобы можно было получить кредит, требовалось внесение предоплаты, как обязательный пункт. А для того чтобы выпустили кредитную карту, гражданам следовало передать мошенникам персональные данные счета. Создание таких фальшивок преследует цель сбора персональных данных потребителей и затем ведения мошеннической деятельности.  Из-за низкого уровня осведомленности среди банковских услуг, потребители по неграмотности реагируют на фальшивые приманки. До сих пор с точностью не подсчитан общий убыток, понесенный гражданами.

ОБР и НКТБ: стойкий привкус финансовой «липы»

Следующим в списке фальшивых банков оказался ОБР. Мошенники, создавая официальный сайт, допустили огромное количество ошибок в основном завлекающим тексте. Также имелись несоответствия и путаница в простых вещах. Как обычно связаться с банком по телефону было невозможно, а указанный адрес был неверным. Основной услугой являлся выгодный обмен валюты и проверка соответствия денежных знаков. Помимо этого, организация приглашала граждан к сотрудничеству в заключении различных финансовых операций. Объединенный Банк Развития удивил своим неглупым подходом, даже самого опытного специалиста контролирующего органа.

Ранее Бренд ОБР принадлежал Московскому банку. Действие лицензии, которого было прекращено в далеком 2012 году. На подставном сайте были указаны контакты с пропиской города Екатеринбург. Адреса настоящего ОБР и поддельного практически совпадали, только в городе Екатеринбург такой улицы не было по факту. Также совпадали имена участников Советов директоров обоих банковских структур. Сайт подделки был создан по прошествии полугода, когда настоящий ОБР отозвал лицензию. Схема мошенников в этом случае была нестандартной, так как в основном в указании данных использовались номера лицензий ликвидированных банков с другими названиями. Подозрение вызывал такой факт, что в основном тексте на сайте подделки не была указана подробная информация по условиям предоставления кредитов и банковских карт.

Схема работы по криминальной добыче средств, во всех случаях была идентичной. Не исключено, что сайты создавались одной мошеннической группировкой. Указание адреса Екатеринбурга, скорее всего, предполагалось в целях, чтобы потребители не сравнивали и не путали «липу» с Московским оригиналом. С каждой новой попыткой получения денег мошенники становились изобретательнее. Скорее всего, они пытались разработать новый криминальный план, и с каждым разом население становилось всё более внимательным.

Ещё одним мошенническим учреждением оказался НКТБ. Правительство заблокировало действие 5 лет назад. Фальшивый банк относился к прописке Нижегородской области и разместил на сайте номер генеральной лицензии. Проведенная проверка обнаружила, что лицензия относилась к Гражданскому банку, деятельность которого была прекращена более десяти лет назад.
Сотрудники контролирующего ведомства решили дозвониться до фальшивого банка, но через долгие гудки включался либо автоответчик или связь обрывалась. Банк занимался предоставлением финансовых услуг населению и предлагал оформить кредит на любые цели по привлекательной ставке. Для того чтобы получить обещанный займ, от клиента требовалось переслать копии страниц личного паспорта и подписать договор, затем отправить его почтой РФ.

Другие фальшивые банки Рунета

Ещё одним представителем фальшивых кредитных организаций являлся КАМ – банк. По внешнему виду созданный портал был очень похож на предыдущие липовые сайты. Услуги населению оказывались по идентичной схеме, также требовалось внесение предоплаты, чтобы получить кредитную карту или займ на любые цели.

Эти подставные организации объединяет один общий признак – безграмотное составление текста и требование предоплаты. Если изучить основную информацию, то можно заметить, что в словах допускается большое количество грамматических, пунктуационных, стилистических ошибок. Также сайты были созданы на скорую руку и не проработаны до мелочей.

В настоящее время за счет усиленного контроля ЦБ РФ встретить фальшивые сайты банковский организаций можно редко. После того как ЦентроБанк разместил и постоянно обновляет информацию на своем сайте о настоящих банках с реальной лицензией, деятельность мошенников заметно усложнилась. Но не стоит забывать, что способы по обману населения в целях кражи денег становятся более совершенными и хитрыми.

Никто еще не оставлял комментариев. Вы можете стать первым!

Добавить комментарий
Другие записи блога

Что такое Хайп?

07 июля 2018